자동차세 계산 공식, 배기량이 전부입니다
승용차 자동차세는 배기량(cc) × cc당 세율로 계산됩니다. 세율은 배기량 구간별로 3단계예요.
| 배기량 구간 | cc당 세율 (비영업용) | 예시 차종 |
|---|---|---|
| 1,000cc 이하 | 104원 | 모닝 (998cc), 스파크 |
| 1,000cc 초과 ~ 1,600cc 이하 | 182원 | 아반떼 (1,598cc), 셀토스 |
| 1,600cc 초과 | 260원 | 쏘나타 (1,999cc), 그랜저 (2,497cc) |
여기에 지방교육세 30%가 추가되니까, 실제 납부액은 자동차세 × 1.3이에요.
실제로 계산해볼까요?
사례 1: 아반떼 1,598cc
- 자동차세: 1,598cc × 182원 = 290,836원
- 지방교육세: 290,836 × 30% = 87,250원
- 연간 합계: 378,086원 (6월·12월 각 189,043원)
사례 2: 그랜저 2,497cc
- 자동차세: 2,497cc × 260원 = 649,220원
- 지방교육세: 649,220 × 30% = 194,766원
- 연간 합계: 843,986원
배기량이 1,600cc를 넘기면 세율이 260원으로 확 뛰니까 세금 차이가 크게 벌어집니다. 그랜저가 아반떼보다 2배 넘게 나오죠.
전기차·하이브리드, 세금이 이렇게 다릅니다
전기차는 배기량이 없잖아요. 그래서 자동차세 체계가 완전히 달라요.
전기차: 비영업용 기준 연 10만원 정액 (지방교육세 포함 약 13만원). 배기량 2,500cc 차량이 연 84만원 내는 것과 비교하면 6분의 1 수준이에요. 자동차세만 놓고 보면 전기차가 압도적으로 유리합니다.
하이브리드: 아쉽게도 내연기관과 동일한 배기량 기준으로 과세됩니다. 쏘나타 하이브리드(1,999cc)는 일반 쏘나타와 자동차세가 같아요. 과거에는 하이브리드 감면 혜택이 있었지만 현재는 자동차세 감면은 없고 취득세 감면만 일부 남아있습니다.
차령 경감, 오래된 차일수록 세금이 줄어듭니다
차를 오래 타면 자동차세가 줄어드는 거 알고 계셨나요? 차령 경감 제도 덕분에 최초 등록일로부터 3년째부터 매년 5%씩 경감됩니다.
| 차령 | 경감율 | 그랜저 2,497cc 기준 연세액 |
|---|---|---|
| 1~2년 | 0% | 843,986원 |
| 3년 | 5% | 801,786원 |
| 6년 | 20% | 675,188원 |
| 9년 | 35% | 548,591원 |
| 12년 이상 | 50% (최대) | 421,993원 |
12년 이상 된 차량은 신차 대비 자동차세가 절반으로 떨어져요. 그랜저 기준으로 연 42만원이면 월 3만 5천원 수준이니까 부담이 확 줄어듭니다. 중고차를 구입할 때 차령 경감까지 고려하면 유지비 계산이 더 정확해져요.
연납 할인, 1월에 내면 4.6% 아낍니다
자동차세를 한 번에 미리 내면 할인해주는 연납(선납) 제도가 있어요. 2026년 기준 할인율은 이렇습니다.
| 신청 시기 | 할인율 | 그랜저 기준 절약액 |
|---|---|---|
| 1월 | 약 4.6% | 약 38,800원 |
| 3월 | 약 3.8% | 약 32,000원 |
| 6월 | 약 2.5% | 약 21,000원 |
| 9월 | 약 1.3% | 약 10,900원 |
1월에 연납하는 게 가장 유리하고, 시기가 늦어질수록 할인이 줄어듭니다. 올해 1월을 놓쳤더라도 아직 기회는 있어요. 다음 연납 신청은 6월에 가능합니다.
연납 신청 방법:
- 위택스(Wetax) 로그인 → 자동차세 연납 신청
- 차량번호·개인정보 확인 → 할인된 세액 확인 후 결제
- 신용카드·계좌이체 모두 가능
한번 연납을 신청하면 다음 해부터 자동으로 연납 고지서가 발송돼요. 매년 새로 신청할 필요가 없어서 편합니다. 자동차 유지비를 줄이고 싶다면 재산세처럼 자동이체 등록까지 해두면 놓칠 일이 없어요.
자동차세 납부 시기와 조회 방법
자동차세는 6월과 12월 두 차례 나뉘어 부과됩니다.
- 1기분: 6월 16일 ~ 6월 30일 (1~6월분)
- 2기분: 12월 16일 ~ 12월 31일 (7~12월분)
연세액이 10만원 이하이면 6월에 전액 일시 부과돼요. 전기차(연 13만원)는 두 번 나눠 나오지만, 경차 중 일부는 6월 한 번만 나올 수 있습니다.
내 차의 자동차세가 정확히 얼마인지 미리 알고 싶다면 자동차365 세금 계산기에서 차량번호만 입력하면 바로 확인할 수 있어요. 위택스에서도 기납부·미납부 내역을 조회할 수 있습니다.
납부 기한을 넘기면 3% 가산금이 즉시 붙고, 30만원 이상 체납 시 매월 0.75%씩 추가 가산금이 60개월까지 부과됩니다. 종합소득세나 재산세와 마찬가지로 고지서 받으면 바로 처리하는 게 좋아요.
자주 묻는 질문 (FAQ)
Q. 전기차 자동차세는 얼마인가요?
비영업용 기준 연 10만원 정액(지방교육세 포함 약 13만원)입니다. 배기량 기준이 아니라 정액 과세라 내연기관 차량보다 훨씬 저렴해요. 하이브리드는 내연기관과 동일하게 배기량 기준으로 과세됩니다.
Q. 자동차세 연납 신청은 언제 하나요?
1월, 3월, 6월, 9월에 신청 가능합니다. 1월이 약 4.6% 할인으로 가장 유리하고, 늦어질수록 할인율이 줄어요. 위택스나 스마트 위택스 앱에서 간편 신청 가능합니다.
Q. 오래된 차는 자동차세가 줄어드나요?
네, 차령 경감 제도가 있습니다. 최초 등록 3년째부터 매년 5%씩 경감되어 12년 이상이면 최대 50%까지 줄어들어요. 신차 대비 자동차세가 절반이 됩니다.
마무리: 내 차 세금, 3분이면 계산됩니다
자동차세는 배기량과 차령만 알면 누구나 계산할 수 있어요. 1,600cc를 넘기면 세율이 확 뛰고, 전기차는 정액 13만원으로 압도적으로 저렴합니다. 오래된 차는 차령 경감으로 최대 절반까지 줄어드니 중고차 유지비 계산에도 참고하세요. 연납 할인은 놓치면 아까우니 다음 신청 시기(6월)에 반드시 챙기시길 바랍니다.